Vigilancia de fraude

Utiliza el flujo de trabajo automatizado basado en reglas configurables

¿Sus titulares valorarían que se les notificara un posible fraude mientras las transacciones están ocurriendo? ¿Quiere tener la capacidad de adaptarse a los esquemas de fraude mediante la revisión y personalización de las reglas que se utilizan para supervisar las transacciones?

La vigilancia de fraude es un módulo de servicio que utiliza la inteligencia y el poder de la plataforma ampliable de servicios de Ondot para tarjetas, permitiéndole a los administradores de carteras de tarjetas y a los analistas de riesgos crear reglas personalizadas sobre la marcha cuando monitorean posibles fraudes. Se puede aplicar cualquier combinación de velocidad, importe mínimo, tipo de transacción, tipo de vendedor e identificadores de vendedores específicos a toda la cartera de tarjetas o a un subconjuntos de tarjetas.

Si el módulo de vigilancia de fraude detecta una actividad de tarjeta sospechosa según lo definido por las reglas establecidas, se activarán una serie de acciones. Estas acciones disminuyen las actividades manuales derivando automáticamente el incidente a la base de datos de gestión de casos. La tarjeta que se utiliza en la transacción también se puede bloquear para prevenir usos adicionales (es decir, autorizar solo transacciones específicas) y alertar al titular de la tarjeta. El titular de la tarjeta puede confirmar la transacción o marcarla como fraudulenta. Todo esto ocurre en tiempo real. 

La vigilancia de fraude se incorpora a la infraestructura de cambio de pago que le permite "ver" todos los mensajes de procesamiento de transacciones ISO 8583 en tiempo real. Al trabajar en combinación con la arquitectura orientada al servicio de la plataforma de Ondot, el módulo de vigilancia de fraude analiza los componentes de los mensajes de solicitud y respuesta ISO 8583, aplicando las reglas establecidas por la cartera y los gerentes de riesgos sin alterar la secuencia de transacción de ninguna manera.

Cada una de las funciones del módulo de vigilancia de fraude ofrece beneficios que mejoran el valor de la cartera de tarjetas del emisor:

  • Simplifica el proceso asociado con la configuración de la función de monitoreo, ya que permite a los administradores importar las tarjetas que se van a monitorear mediante archivos por lotes.
  • Mejora la capacidad de responder a un fraude en el momento con reglas personalizadas para detectar patrones de fraude emergentes.
  • Disminuye los rechazos falsos permitiendo que las reglas se establezcan con base en un conjunto extenso de variables, incluidas la velocidad de transacción, los límites, los tipos de transacción, los tipos de vendedor, las ubicaciones de los vendedores y los nombres de los vendedores.
  • Mejora la eficiencia y la efectividad mediante la automatización de las acciones del flujo de trabajo con base en la configuración de reglas. Se pueden activar acciones para notificar al personal apropiado, alertar al titular de la tarjeta, bloquear el uso de la tarjeta y crear un informe o caso de incidente.
  • Agiliza el análisis, la investigación y la revisión de posibles fraudes con la capacidad de identificar otras instancias que se activan a causa de las mismas condiciones. La vigilancia de fraude consolida los incidentes detectados por la misma regla y, a continuación, marca casos similares ya existentes.
  • Mejora la productividad y el nivel de respuesta, ya que permite que los usuarios creen y administren casos, cambien a quién se asigna el caso, agreguen notas, modifiquen el estado del caso o los incidentes asociados y rastreen las tarjetas bloqueadas.
  • Aumenta la satisfacción y la confianza de los titulares, ya que hace posible enviarles notificaciones en tiempo real si la tarjeta presenta actividad sospechosa. Se proporciona a los titulares opciones contextuales y se comunica al emisor si se debe permitir la transacción.

El módulo de vigilancia de fraude de Ondot funciona junto con otros módulos de servicio impulsados por nuestra plataforma de servicios para tarjetas con el fin de proporcionar a los emisores la capacidad de detectar antes los fraudes y, por lo tanto, alertar antes a los titulares, lo que a la larga aumenta el uso de la tarjeta y el valor de la cartera de tarjetas de la institución financiera.

Hoy, más del 80 % de las transacciones en Estados Unidos que utilizan este tipo de capacidades están potenciadas por la plataforma ampliable de Ondot y su amplia gama de servicios líderes en la industria. El módulo de vigilancia de fraude utiliza esta plataforma para ayudar a las instituciones financieras que buscan no solo mejorar su capacidad de respuesta al fraude, sino que también disminuir el fraude con el fin de aumentar el uso de la tarjeta.